开好职业列车-合规从业不脱轨

中国建设银行浙江省分行2020年“在云端·遇建未来”新入职员工培训

合规

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合规誓词

作为中国建设银行浙江省分行对一员，我在此庄重宣誓：

​ 我自愿投身建行事业，自觉践行社会主义核心价值观。我要以守志笃行的精神、合规经营的行为，爱岗敬业，用于担当。我保证不让制度在我手中走样，不让纪律在我手中松弛，不让差错在我手中发生，不让工作在我手中延误，为内控合规“零容忍”做出自己的贡献！

​ 宣誓人：XXX

三条红线

• 底线：《员工违规处理办法》（188条，162项罚则内容）
• 红线：《员工行为积分管理办法》（388条，352项负面积分标准内容，36条奖励积分标准内容）
• 高压线：38项金融犯罪，法律制裁

脱轨

员工违规行政处分

处分种类

• 警告：处分期6个月
• 记过：处分期12个月
• 记大过：处分期18个月
• 降级：处分期24个月
• 撤职：处分期24个月
• 开除

处分期间

• 不得晋升职务
• 不得晋升职等
• 不得晋升工资级别
• 不得晋升专业技术职务
• 取消评先评优资格
• 年度考核不得评为A档、B档
• 收入扣减

踩“红线”

• 批评教育
• 公开通报
• 积分处理
• 取消当年评优评先资格
• 减发年度绩效
• 取消上岗资格或建议调整工作岗位
• 降低考核等级
• 取消当年晋升资格

坦白从宽，抗拒从严

高压线

案例

• 购买假币换取真币
• 吸收客户资金不入账

底线

案例

• 私设小金库
• 盗窃、侵占或挪用建设银行资金

红线

案例

• 个人住房贷款抵押登记不合规
  • 合规办理抵质押物
• 贷后管理不合规
  • 根据信贷客户和信贷业务，要按规定的频率和内容进行贷后检查
  • 贷后检查报告要真实客观反应企业的状况
  • 要及时报告和录入企业风险信息、更新客户资料

小结：高度重视贷款管理

常见脱轨行为

案例

• 泄漏出售用户信息
• 利用伪造的客户资料申请信用卡，非法套现
• 消费贷款用于违规用途（证券投资、购房贷款）
• 与利益相关方发生不正当的资金往来（保护好自己的银行卡，发现莫名的资金要及时举报）
• 不良行为（赌博、醉驾）